AI do płatności i zobowiązań: Jak wykorzystać AI do przetwarzania płatności międzynarodowych


OPUBLIKOWANO: 13 czerwca 2024

Płatności międzynarodowe to złożony proces, który wymaga przetwarzania dużej ilości danych. Dzięki wykorzystaniu sztucznej inteligencji i automatyzacji, możliwe jest usprawnienie tego procesu, zwiększenie bezpieczeństwa transakcji oraz redukcja kosztów.



Jak użyć AI oraz automatyzację do przetwarzania płatności międzynarodowych

Wyobraź sobie, że Twoja firma nagle zaczyna otrzymywać dziesiątki, a może nawet setki przelewów z różnych stron świata. Muszą one zostać poprawnie zidentyfikowane, zaksięgowane, a w niektórych przypadkach nawet przetłumaczone. Brzmi jak koszmar prawda? A gdyby tak zamiast ręcznie weryfikować każdą płatność, zautomatyzować ten proces przy użyciu sztucznej inteligencji?

AI może pomóc w wielu aspektach przetwarzania płatności międzynarodowych. Począwszy od automatycznego rozpoznawania danych na przelewie, takich jak nadawca, odbiorca, kwota i tytuł, aż po wykrywanie potencjalnych oszustw czy prania brudnych pieniędzy. Uczenie maszynowe pozwala również na automatyczną kategoryzację i księgowanie płatności według zdefiniowanych reguł.

A co z barierą językową? Tutaj z pomocą przychodzą zaawansowane modele przetwarzania języka naturalnego, które potrafią przetłumaczyć opis przelewu czy fakturę na dowolny język. Dzięki temu Twój zespół finansowy będzie mógł sprawnie obsłużyć płatności z każdego zakątka globu, bez konieczności znajomości wielu języków.


Case - zastosowanie AI do przetwarzania płatności międzynarodowych


Opis problemu

Przyjrzyjmy się hipotetycznej firmie TransGlobe, zajmującej się importem egzotycznych owoców z całego świata. Wraz z rozwojem biznesu, liczba dostawców i przelewów zaczęła rosnąć w zastraszającym tempie. Zespół finansowy TransGlobe stanął przed wyzwaniem sprawnego przetwarzania setek płatności w różnych walutach i językach.

Tradycyjne metody, polegające na ręcznym wprowadzaniu danych i weryfikacji, okazały się zbyt czasochłonne i podatne na błędy. TransGlobe potrzebowało rozwiązania, które zautomatyzuje proces i zapewni skalowalność na przyszłość. Wtedy właśnie zdecydowali się sięgnąć po sztuczną inteligencję.

Napisz do nas jeżeli chcesz wdrożyć AI w swojej firmie

Przetwarzanie płatności międzynarodowych za pomocą GPT-4

TransGlobe zdecydowało się wykorzystać model GPT-4, który doskonale nadaje się do zadań związanych z przetwarzaniem języka naturalnego. Dzięki temu, system będzie w stanie zrozumieć i przetworzyć opisy przelewów czy faktury niezależnie od języka, w jakim zostały napisane.

Ale GPT-4 to nie tylko tłumaczenie. Model ten potrafi również analizować kontekst i wyciągać istotne informacje z nieustrukturyzowanych danych. W przypadku TransGlobe oznacza to automatyczne rozpoznawanie danych nadawcy, odbiorcy, kwoty i tytułu przelewu, a także wykrywanie potencjalnych nieprawidłowości.

Ponadto, GPT-4 może być użyty do generowania odpowiedzi i raportów w naturalnym języku. Dzięki temu, system będzie mógł nie tylko przetwarzać płatności, ale również komunikować się z dostawcami czy generować czytelne podsumowania dla działu finansowego.


Zastosowanie GPT-4 pozwoli TransGlobe zautomatyzować proces przetwarzania płatności międzynarodowych, oszczędzając czas i minimalizując ryzyko błędów.


Algorytm rozwiązania przy użyciu GPT-4

Oto jak mógłby wyglądać algorytm przetwarzania płatności międzynarodowych z wykorzystaniem GPT-4 i automatyzacji:

  • Płatności przychodzące z zagranicy trafiają na konto bankowe TransGlobe w różnych walutach.
  • Poprzez API banku, dane o płatnościach są automatycznie pobierane do Google Sheets.
  • Zapier nasłuchuje na zmiany w Google Sheets. Gdy pojawi się nowy wiersz (płatność), dane są przesyłane do modelu GPT-4 poprzez API.
  • GPT-4 analizuje opis przelewu, rozpoznaje język i wyciąga kluczowe informacje jak nadawca, odbiorca, kwota, tytuł.
  • W razie potrzeby GPT-4 tłumaczy opis przelewu na język angielski.
  • GPT-4 sprawdza płatność pod kątem potencjalnych nieprawidłowości, jak niezgodność kwoty z fakturą czy podejrzany tytuł. W razie wykrycia problemu, generowany jest alert.
  • Na podstawie zdefiniowanych reguł, GPT-4 przypisuje płatność do odpowiedniej kategorii księgowej.
  • Zapier odbiera przetworzone dane z GPT-4 i aktualizuje odpowiednie kolumny w Google Sheets - kwota, tytuł, kategoria itp.
  • Zapier tworzy nową kartę w Trello z informacjami o płatności i przypisuje ją do odpowiedniego listy - "Do zatwierdzenia", "Zatwierdzone", "Do wyjaśnienia" itp.
  • Pracownicy TransGlobe otrzymują powiadomienia na Slack o nowych kartach w Trello i w razie potrzeby podejmują dodatkowe działania.

Potencjalne korzyści z wykorzystania AI do przetwarzania płatności międzynarodowych

Wdrożenie powyższego rozwiązania przyniosłoby TransGlobe wiele wymiernych korzyści:

Oszczędność czasu i zasobów:

  • Automatyzacja żmudnych, powtarzalnych zadań jak wprowadzanie danych czy kategoryzacja płatności
  • Możliwość obsługi większej liczby płatności bez zwiększania zatrudnienia

Redukcja błędów i ryzyka:

  • Wyeliminowanie pomyłek związanych z ręcznym wprowadzaniem danych
  • Wykrywanie potencjalnych oszustw czy prania brudnych pieniędzy dzięki analizie GPT-4

Usprawnienie komunikacji:

  • Automatyczne powiadamianie odpowiednich osób o nowych płatnościach czy wykrytych problemach
  • Możliwość generowania raportów i odpowiedzi w naturalnym języku dzięki GPT-4

Warto również rozważyć integrację z innymi systemami używanymi w firmie, jak oprogramowanie księgowe czy CRM. Dzięki temu, dane o płatnościach mogłyby być automatycznie synchronizowane między różnymi działami, zapewniając wszystkim aktualny i spójny obraz sytuacji finansowej.

Wykorzystanie GPT-4 i automatyzacji do przetwarzania płatności międzynarodowych to inwestycja, która z pewnością zwróci się TransGlobe w postaci oszczędności czasu, zwiększonej wydajności i lepszej kontroli nad przepływami pieniężnymi. A to z kolei przełoży się na szybszy rozwój biznesu i większą konkurencyjność na globalnym rynku.

Wypróbuj różne modele AI